Может ли дейтрейдинг стать надежным источником дохода
Может ли дейтрейдинг стать надежным источником дохода?
Практически каждый новичок, приходящий на рынок, сразу же задается вопросами: «Работает ли дейтрейдинг? Может ли он стать моим источником доходов?». Ответ на этот вопрос сегодня может звучать не так, как несколько лет назад. Давайте разберемся почему. Большинство трейдеров хотели бы услышать однозначный утвердительный ответ, но, к сожалению, как это часто бывает, ответ не так прост.
Два фактора, которые определяют успех или неудачу в торговле
Как и большинство других вещей в нашей жизни, торговля может представлять собой очень простой процесс. Вам нужно лишь увидеть торговый сигнал и войти в позицию, предоставив ей возможность развиваться, если цена пойдет в вашу сторону, или зафиксировать убыток, если не пойдет.
В то же время, торговля может представлять собой невероятно трудный процесс, для реализации которого обычному человеку необходимо изучать сложные компьютерные алгоритмы, понимать внутреннюю работу сетевых серверов и осваивать нейронные сети, которые помогут предсказывать цену фьючерсных контрактов на 3 секунды вперед. Полезно будет также изучить методы масштабирования ставок, для чего потребуется степень PhD в сфере статистики.
Приведенные примеры представляют собой две крайности, имеющие единую цель — достижение прибыльной торговли. В конечном итоге, люди торгуют именно ради получения прибыли.
Поэтому, прежде чем начать свой путь в изучении методов прибыльной торговли, следует знать два наиболее важных фактора, которые определяют успех или неудачу трейдера. Даже просто учитывая в своей работе эти два фактора, можно стать невероятно успешным, не обременяя себя дополнительными знаниями. Если вы не будете уделять достаточного внимания сказанному ниже, то ваша карьера трейдера окажется очень недолговечной.
Положительное математическое ожидание
Торговля основана на простой математике. Либо ваши прибыльные сделки должны быть больше убыточных, либо процент ваших прибыльных сделок должен быть значительно выше процента убыточных. Другого способа получить прибыль просто нет. Вы не сможете стать стабильно успешным трейдером, если не попадете в одну из двух указанных категорий.
Наглядным представлением обеих этих категорий может служить положительное математическое ожидание. Чтобы можно было зарабатывать больше, чем терять, метод торговли, который вы для себя выбираете, должен иметь положительное математическое ожидание по показателю прибыли. Формула математического ожидания очень проста. Это единственный показатель, на который следует обращать внимание при выборе метода торговли, а тем более — в процессе реальной торговли.
Проанализируйте свою торговлю и ответьте на следующие вопросы:
Какой процент от всех сделок составляют ваши прибыльные сделки?
Какой процент от всех сделок составляют ваши убыточные сделки?
Какова средняя сумма прибыли, рассчитанная по всем вашим прибыльным сделкам?
Какова средняя сумма убытка, рассчитанная по всем вашим убыточным сделкам?
Собрав все эти данные, просто подставьте их в несложную формулу:
Средняя прибыльная сделка х % прибыльных сделок — Средняя убыточная сделка х % убыточных сделок
В результате, вы получите показатель, который точно скажет вам, какую прибыль, в среднем, можно ожидать в долгосрочной перспективе, если использовать данный метод торговли.
Допустим, например, что ваш метод в 50% случаев дает прибыльные сделки, и что в каждой такой сделке вы зарабатываете 2$, а в каждой убыточной сделке — теряете 1$. Подставляем эти данные в формулу:
Таким образом, математическое ожидание в данном примере оказывается положительным. Это означает, что каждый доллар, которым вы рискуете, приносит вам отдачу вашему торговому счету в размере один доллар, плюс еще 50 центов.
Чем выше будет положительное значение данного показателя, тем лучшего результата вы можете ожидать от своих сделок, и тем лучше будет работать ваш метод торговли.
Возьмите свои прошлые сделки и подставьте данные в приведенную формулу. Это позволит вам, пусть даже задним числом, узнать математическое ожидание своей стратегии, а также понять, какие корректировки можно внести в торговлю, чтобы этот показатель имел устойчивую тенденцию к росту. Такую процедуру проводят все профессиональные трейдеры, и у вас нет никаких оснований не поступать так же.
Ваш злейший враг — вы сами
Многим неприятно об этом слышать, но самой важной причиной неудач в торговле, помимо стратегий, у которых нет положительного математического ожидания, является то, как трейдер понимает и реагирует на все происходящее на финансовых рынках. Психология не менее важна, чем показатель математического ожидания. Она — основная причина неудач трейдеров. Большинство новичков испытывают трудности с сохранением прибыльных позиций и быстрым отсеканием убыточных.
Когда начинающий трейдер видит, что в сделке появилась прибыль, он начинает бояться, что цена развернется против него, и прибыль улетучится. А когда цена идет против него, он продолжает надеяться, что она вернется к его уровню входа, после чего можно будет ликвидировать позицию. Профессиональные трейдеры поступают наоборот: когда позиция идет в их сторону, они надеются, что она пойдет еще дальше, а когда позиция идет против них, они боятся, что она пойдет против них еще дальше, и поэтому быстро избавляются от нее.
Обратите внимание на это различие в мыслительном процессе начинающих и профессиональных трейдеров. Очевидно, что они — прямо противоположны. Это из-за того, что для человека вполне естественно бояться потерять деньги; так устроен наш мозг. Профессиональному трейдеру приходится перепрограммировать эту часть своего сознания, чтобы естественные реакции, эффективно работающие в повседневной жизни, не оказывали негативного влияния на процесс торговли. Эту способность каждый, посредством соответствующих тренировок, может выработать у себя.
О чем следует помнить трейдеру
Таким образом, успешная торговля зависит от способности человека овладеть двумя основополагающими навыками, которые можно развивать и улучшать со временем. От количества времени, которое вы посвящаете развитию положительного ожидания и правильной психологии торговли, напрямую зависят финансовые результаты вашей работы на рынке. Надеемся, что после прочтения данной статьи вы понимаете, какие шаги следует предпринимать в этих двух направлениях.
Может ли трейдинг стать основным источником дохода?
Индустрия трейдинга буквально окутана слухами о богатстве и счастье, которые свалятся на голову, как только вы займётесь торговлей на бирже, особенно на валютном рынке Forex через очередного самого честного и профессионального брокера. Конечно, есть немногие счастливчики, которые могут похвастаться своими успехами на Форексе. Но большая часть теряет свои финансы и очень тяжело выходит из этого бизнеса.
К сожалению, только ума, трудолюбия и дисциплинированности недостаточно для успешной биржевой торговли. Сколько талантливых инженеров, профессиональных юристов, замечательных врачей терпели фиаско на бирже и теряли колоссальные суммы.
Любые азартные игры (карточные или казино), ставки в букмекерских конторах, покупки различных лотерей дают возможность немного поразвлечься, а иногда и заработать небольшие суммы. Но рассматривать всё это в качестве постоянной работы, по меньшей мере, несерьёзно. Трейдинг не имеет отношения к азартным играм, но кое-что общее здесь всё-таки есть. Жажда наживы, несогласие с проигрышем, желание отыграться, жадность и прочие качества выводятся наружу как в казино, так и в трейдинге.
Многие люди, у которых маленькая зарплата на основной работе, мечтают об открытии своего бизнеса. А биржевая торговля – это как раз самый доступный вариант, где трейдер сам себе хозяин, ему не нужно набирать дополнительных сотрудников и тратить деньги на раскрутку своего предприятия. С появлением форекса официанты, таксисты и люди других малооплачиваемых профессий стали уходить с прежней работы, чтобы полностью посвятить себя онлайн торговле. Но такой вариант становится для большей части из них катастрофическим.
Этапы становления в трейдинге
Разумно ли бросать карьеру ради полного погружения в биржевые торги? Здесь существует два кардинально противоположных мнения.
Сторонники первой школы считают, что трейдинг – занятие очень сложное, требующее больших временных, психических и физических затрат. Поэтому желательно выделить для него полный рабочий день. Шансы на успех в этом случае увеличиваются.
Вторая группа более осторожная. Её сторонники считают, что первое время лучше совмещать основную работу с биржевой торговлей. А вдруг с трейдингом не получится? Тогда спокойно можно продолжать заниматься своим привычным делом.
Каждый трейдер должен принять такое решение, которое подойдёт к его личным обстоятельствам. Конечно же, тяжело будет усидеть на двух стульях, но и остаться совсем без работы – перспектива тоже малоприятная.
Можно найти альтернативный вариант. Например, взять отпуск на своей основной работе и попробовать биржевую торговлю полное время. Если будет получаться, значит, из прежней профессии можно смело уходить.
В любом случае как показывает практика, бросаться с головой в трейдинг, а тем более оставлять основную работу – достаточно глупо. Конечно, если у вас есть попечитель, спонсор, наследство, накопление или пассивный доход, тогда можно позволить себе очередной поиск себя и попробовать свои силы в трейдинге. В противном случае лучше совмещать, иначе можно остаться без средств на существование, что становлению в трейдинге никак не поможет.
Можно ли жить на доходы от трейдинга
Однозначно можно ответить, что если и да, то не в первый месяц или даже год после обучения. Нужно достаточно много времени и опыта для того, чтобы уверенно себя чувствовать на рынке и заниматься трейдингом с максимальной стабильностью, управляя суммой, прибыли от которой хватит для вашей жизни.
Сколько на это уходит времени сказать точноневозможно. Кто-то тратит на этот процесс порядка 5 лет, кому то хватает и года, чтобы стать профессиональным трейдером и зарабатывать с рынка. Также огромное влияние имеет торговая стратегия и методы обучения трейдингу. Самоучки, безусловно, потратят гораздо больше времени, чем те, кто пройдет обучение у опытного наставника.
Трейдинг как основной доход
За прошлую неделю я получил несколько вопросов от трейдеров, которые сводились к простому: Можно ли использовать трейдинг для получения основного дохода? Раз тема оказалась такой интересной, то поделюсь своим мнением.[spoiler]
Сначала немного про жизнь, а, точнее, про расходы. В основном, они у нас постоянные. Нужно оплачивать квартиру, коммуникации, авто, еду. Монотонно, каждый месяц. Раз в год у нас налоги. Суть понятна. Хотим мы того или нет, но тратить деньги мы будем на постоянной основе. Это — минимум. Еще есть постоянные форс-мажоры и затратные «нежданчики». К сожалению, их в жизни гораздо больше, чем хотелось бы.
Теперь берем трейдинг. Никто нам не гарантирует в нем постоянный и стабильный доход. Эффективность любых торговых систем зависит, глобально, от 4-х вещей:
- Насколько хорошо вы изучили рынок
- Насколько качественную ТС поставили в торговлю
- Насколько точно вы или роботы исполняете сделки по ТС
- Насколько вам повезло
Понятно, что у каждого рынка — свои особенности. Вы должны их разглядеть, и создать ТС, которая эти особенности учитывает. Затем ваши реальные сделки должны быть похожими на те, что были «на бумаге». Да и рынок не должен в корне меняться.
Изменения рынка как раз и вносят нестабильность в трейдинг. Рынок настолько может стать другим, что вы вместо прибыли получите убыток. Никто от этого не застрахован. Даже великие трейдеры имеют периоды убытков.
Конечно, можно создавать консервативные ТС, с небольшими просадами. Но компенсироваться это будет и небольшими выигрышами. Если ваша ТС в год зарабатывает менее 10%, то проще не торговать, а вложить ваши деньги в более консервативные активы. Например, в ликвидную недвижимость или банковские депозиты.
Какую же нестабильность ожидать от трейдинга? По моему опыту + опыту моих учителей, если торгуешь «без плечей», то очень хороший результат 30% годовых. При этом, просад депозита должен быть не более 10%. При торговле консервативной ТС с 10-м «плечом» доходность может быть и 100% годовых, но и просад в 30% — не редкость. Конечно, цифры у вас могут получиться другие, но эти можете взять как отправную точку.
Бывают ситуации (у меня где-то в одной ТС из 6-и), когда ТС «ловит звездочку». Она начинает зарабатывать неприлично много. В таких случаях лучше не жадничать, а снять ТС с торговли. За «звездными» периодами, обычно, очень скоро наступают обвалы. Вся прибыль испаряется также быстро как была заработана.
Мой последний пример был в мае этого года. Рынок Форекс. 10-ое «плечо». Ликвидные пары. За несколько дней ТС заработала 100% годовых, т.е. выполнила годовой план. Я решил не искушать судьбу, вывел сразу всю прибыль, а ТС снял с торгов.
Все это я вам рассказал для того, чтобы проиллюстрировать нестабильность трейдинга. Вопрос в том, можно ли нестабильный доход соотнести со стабильными расходами? Да, можно, и для этого есть несколько техник.
Первая техника заключается в том, что, в любом случае, раз в месяц, вы будете выводить деньги с депозита. Ровно столько, сколько нужно для ваших постоянных расходов. Пусть это будет 100 000 руб/мес, для круглого счета. Тогда, чтобы жить с депозита, вам придется, в среднем, зарабатывать 10% в месяц и размер депозита должен составлять не менее 1 миллиона рублей. Это значит, что придется работать с «плечом».
Вторая техника такая. В дополнение к трейдингу, вы выделяете некоторую сумму в качестве «подушки безопасности». Т.е. вы также выводите заработанные деньги с трейдинга. Если прибыли за месяц не было, то недостающую сумму берете от этой «подушки». Здесь уже сложно приводить какие-либо цифры. Сядьте с ручкой и бумагой, смоделируйте вашу ситуацию.
Третья техника. «Подушку» вы держите в консервативных активах. На постоянные расходы выделяете доходы от этих активов. Остальные расходы «добиваете» доходами с трейдинга.
Есть еще много интересных техник, но начните с этих 3-х. Дальше «затачивайте» технику под себя и ваши нужды.
Раз уж делюсь своим мнением, то расскажу, как трейдинг вписался в мою жизнь. Я работаю по системе множественных источников дохода. Источников должно быть много, и они должны быть диверсифицированы, т.е. не зависимы друг от друга или одних и тех же факторов. Трейдинг — только один из этих источников. Я стараюсь сделать так, чтобы ни один из источников доходов не превышал 40% от всех доходов. Иначе появляется зависимость от этого источника.
Начинал с того, что трейдинг должен был закрывать мои расходы на авто. Потом — на квартиру. Потом — на пропитание. Затем — на все постоянные расходы. Аналогично, размер других источников дохода я выстраивал, чтобы они соотносились с доходами от трейдинга.
Хорошо, если трейдинг может закрыть все расходы, а еще есть несколько других источников дохода, которые также могут закрыть все расходы, то что с этими деньжищами делать? Правильно, отправлять на «подушку». Вот и получается, что диверсифицировав доходы, я не сильно зависим от капризов рынков и эффективности торговых систем. Здесь, как и в трейдинге, диверсификация — рулит!
