Какая ваша самая убыточная и прибыльная сделка

9 главных ошибок, которые могут погубить ваш бизнес

Финансовые бизнес-консультанты из компании «Нескучные финансы» опросили своих клиентов и собрали 9 самых распространённых ошибок предпринимателей. Прочтите и не делайте так!

1. Работать только над продажами

Денис продаёт корма для животных через Интернет и павильон на автобусной остановке. Бизнесом занимается 5 лет, зарабатывает 300 тысяч в месяц, хочет развиваться и получать больше.

Чтобы зарабатывать в 2 раза больше, Денис вывел гипотезу: вложить больше денег в рекламу интернет-магазина и за счёт этого увеличить выручку компании в 2 раза. Перед тем, как это сделать, Денис пошёл к финансовому консультанту, который раскрыл ему глаза на правду.

Консультант составил финмодель на год, и гипотеза Дениса оказалась провальной. Если увеличить выручку интернет-магазина вдвое, то интернет-магазин не то что не заработает, а сработает в минус.

Дело в том, что интернет-магазин Дениса в принципе убыточный, а компания держится только за счёт продаж в павильоне. Увеличить выручку интернет-магазина — значит залезть в минус и приблизить момент закрытия.

Совет: Не думайте, что чтобы увеличить прибыль, нужно увеличить количество продаж или выручку компании. Вначале посчитайте, сможет ли бизнес дать больше прибыли, если просто больше продавать.

2. Нанимать себе в убыток

Бизнесмен думает: чем больше людей в компании, тем она круче. Обязательно должны быть отделы: маркетинга, продаж, аналитики и эйчара. Но чем больше в компании людей, тем сложнее работать. Расскажу про моего друга, который строит бани.

Год назад Вова работал один: сам искал заказы, ездил на объекты, следил за стройкой. При этом зарабатывал 200 тысяч рублей с 2–3 заказов в месяц.

Через полгода Вова захотел расширяться: взял партнёра, 3 человека в отдел продаж и подключил дополнительную бригаду рабочих. При этом заработок снизился до 0 рублей в месяц, а через 6 месяцев у компании было минус 100 тысяч рублей. 3/4 заработанных денег Вова тратил на зарплаты. Остальная четверть уходила на аренду нового офиса и рекламу.

Чтобы вернуться к прежнему заработку в 200 тысяч, Вове нужно строить в 3 раза больше бань. Как это сделать, Вова не знал, уволил всех, кроме продавца, и начал заново планировать развитие. Через 3 месяца вышел на 300 тысяч в месяц.

Совет: вначале посчитайте, на сколько увеличится прибыль компании, если нанять нового человека. После найма считайте цифры. Если людей стало больше, а прибыль уменьшилась, значит что-то идёт не так. Если с новыми людьми компания стала зарабатывать больше, значит вы всё сделали правильно.

3. Внедрять учёт ради учёта

Есть поверье, что предпринимателю обязательно надо вести учёт. Но зачем все эти 1С-ки и эксели, если информация в них не помогает управлять бизнесом?

У нас есть клиент — собственник строительной компании. Он потратил 800 000 рублей на внедрение 1С, но так и не смог её до конца настроить. Он просто не знал, какие ему отчёты нужны и что он от них хочет получать. Теперь эти 800 тысяч лежат на компьютере бухгалтера и не приносят никакой пользы.

Сами по себе отчёты ничего не значат. Цель учёта — давать информацию, которая помогает собственнику принимать решения.

Совет: смотрите в отчёт и ищите по показателям, где вы недозаработали. Мало вложили в рекламу, упало количество заявок на сайте. В следующем месяце вложите больше. Себестоимость производства продукта выросла на 3%, прибыль упала. Идите с вопросом к закупщикам, разбирайтесь, почему кто-то из поставщиков поднял цены.

4. Брать себе больше, чем можно

Вы заработали денег, ура, едете в автосалон за новым Мерседесом. Катаетесь, фоткаетесь, всё как положено.

Но через полгода бизнес просит деньги обратно. Сломалось рабочее оборудование, а нужно ещё заплатить поставщикам и выдать зарплату. Срочно продаёте машину со скидкой, катаетесь на маршрутке.

Когда клиент заплатил — это ещё не ваши деньги. Пока вы не выполнили работу или не отгрузили товар — это деньги клиента, которые у вас только хранятся. Не трогайте эти деньги, умоляем.

Сдали работу, подписали акты — тратьте на здоровье. Только на развитие оставить не забудьте. Хотя это уже другая история.

Совет: чтобы знать, сколько выводить из бизнеса, нужны три базовых отчёта: движения денег, прибыли и убытков и баланс. Вместе они покажут, сколько денег — ваши, а сколько — принадлежит бизнесу или клиентам компании.

5. Напрягать бухгалтера

Бухгалтер — не эксперт в управлении и финансах. Бухгалтер нужен, чтобы у собственника не было проблем с налоговой. Управленческая отчётность — не по его части.

В малом и среднем бизнесе финансами должен заниматься собственник. Ему могут помогать финдиректор или консультант. При этом собственник обязан знать финансовую базу, иначе управлять компанией он не сможет.

Совет: оставьте бухгалтера в покое!

6. Не контролировать запасы и дебиторку

Наш клиент, Настя, владеет прибыльным бизнесом, но денег постоянно нет. Оборотка каждый месяц растёт, но большая часть денег — чужие. Часть денег лежит на складе в виде товаров и сырья. Остальные деньги — у клиента, которому она поставляет товар, а платит он за него только через 30 дней по отсрочке. По отчёту о прибыли бизнес крутой, а по факту эта прибыль заморожена на складе и у клиента.

Совет: чтобы денег на счету всегда было достаточно, смотрите, куда уходит ваша прибыль. Возможно, деньги зарыты на складе или в дебиторской задолженности у клиента. Следить за тем, где лежат деньги, поможет балансовый отчёт.

7. Неправильно считать прибыль

Как чаще всего предприниматель считает прибыль: сколько денег пришло на счёт минус расходы за месяц, а всё, что осталось — прибыль компании. Все бы ничего, если бы это не было бездумной, невероятной ошибкой.

Немного теории. Есть два метода учёта: кассовый и начисленный.

• Кассовый метод — это когда вы считаете, сколько поступило и ушло денег из кассы, расчётника и других кошельков компании.

Пришли 500 тысяч на расчётник — записали приход, закупили товара на 250 — записали расход.

• Начисленный метод — это когда вы учитываете не приход денег в кассу, а обязательства. То есть сколько вам должны заплатить клиенты за то, что вы сделали, а также сколько вы должны клиентам за то, что ещё не сделали, и поставщикам за товар, который они отгрузили. При этом неважно, заплатили вам уже или нет, ведь мы считаем не деньги, а сколько денег кто кому должен.

Вам нужно заплатить за аренду офиса. Арендодатель прислал счёт за этот месяц на 30 тысяч, но вы их ещё не оплатили. У вас появилось обязательство на 30 тысяч — фиксируем в табличку.

Вы сделали клиенту сайт, но он ещё не заплатил. У него появилось обязательство заплатить вам 200 тысяч рублей. Фиксируем.

Совет: чтобы правильно посчитать прибыль, составляйте отчёт о прибылях и убытках. В него занесите начисленные операции, то есть обязательства: дела с клиентами и поставщиками. Вычтите налоги, кредиты и амортизацию.

8. Не планировать будущее

Звонит партнёр, говорит, что поставщик предлагает большую скидку, если закупить товар сегодня. Недолго думая, вы соглашаетесь. Через 5 дней вам платить за аренду и выдавать зарплаты, а денег нет. Необдуманная трата привела к кассовому разрыву.

Кассовый разрыв — это когда компания прибыльная, но у неё временно нет денег, чтобы платить поставщикам за товар, выдавать зарплату, оплачивать аренду офиса. В разрыв попадают из-за того, что собственник тратит деньги клиентов, которые дали предоплату, и поставщиков, которые отгрузили товар с отсрочкой. А когда наступает день оплаты поставки, денег нет. Потом нужно платить сотрудникам, денег опять нет. Собственник ждёт новых поступлений, чтобы закрыть накопленные долги.

Мазь от кассовых разрывов — платёжный календарь. По нему видно, кто, когда и кому заплатит, и сколько будет денег на счёте в любой конкретный день. В календаре видно заранее, будет ли кассовый разрыв. Появляется время, чтобы все грамотно спланировать.

Совет: кассовый разрыв — это ещё не конец света. Если компания прибыльная, то деньги скоро появятся. Но чтобы в них не попадать, посчитайте правильно прибыль по отчёту ОПиУ и составляйте каждый месяц платёжный календарь.

9. Путать свои деньги и деньги компании

Собственники думают: «Мой бизнес, что хочу — то и делаю». Такой предприниматель считает, что все деньги компании — его. Он вытаскивает больше денег, чем можно, а потом жизнь бьёт его по голове. Не надо так.

Бизнес — отдельный организм. Он, как и человек, растёт, развивается, появляются свои потребности. Так же как в одном теле не могут жить два человека, собственник не может быть одновременно и своей компанией, и собой.

Как платить себе. У предпринимателя часто две роли в компании: генеральный директор и собственник. По законам финансов эти люди получают деньги по-разному:

• Генеральный директор — тот, кто развивает компанию. Если вы собственник-гендир, первым делом назначьте себе зарплату за выполнение своих обязанностей.
• Собственник бизнеса — тот, кто владеет компанией. Ему положено получать дивиденды от чистой прибыли компании. Чтобы бизнес не загнулся, перед тем, как платить собственнику, компания должна заплатить налоги, кредиты, зарплаты и всё остальное.

Как не наломать дров

Раз неверные решения приводят к потере денег, значит надо научиться принимать верные решения. Вот три простых правила:

• Взять ответственность: за бизнес, клиентов и сотрудников. Думать не о том, как бы побольше вынуть в карман, а как создать условия, чтобы компания развивалась, клиенты были довольны продуктом, а сотрудники — условиями работы.
• Собирать каждый месяц три базовых отчёта:

1. Отчёт о движении денежных средств, чтобы учитывать приход и уход денег.
2. Отчёт о прибылях и убытках, чтобы считать прибыль и обязательства.
3. Баланс, чтобы видеть, в каких активах заморожены ваши деньги (в запасах, у клиента или в оборудовании).

• Планировать работу компании. Составлять план продаж, расходов, вести платёжный календарь. Так вы сможете контролировать текущую ситуацию и ставить цели, которых реально достичь.

Размышления и торговля на рынке Форекс

Описание того, что я думаю о трейдинге и как я торгую на финансовых рынках.

Подписаться на этот блог

Follow by Email

Получил много убыточных сделок, но увеличил счет на 47%

• Получить ссылку
• Facebook
• Twitter
• Pinterest
• Электронная почта
• Другие приложения

Недавно в сообществе была поднята тема про то, какой процент прибыльных сделок дают уровни спроса и предложения. Была упомянута цифра в 70%, но я поискал в статьях академиков, где бы про это говорилось, но так и не нашел. Может быть просто кто-нибудь в комментариях к статьях что-то подобное писал. Академики, к слову, не говорят о количестве прибыльных сделок и не призывают нас к их увеличивать, а почему я попробую рассказать ниже.

Прежде всего я склонен согласиться с тем, что качественные уровни, определенные с помощью усилителей возможности, могут дать 70% прибыльных сделок. Но это не значит, что у кого-либо будет 70% прибыльных сделок при торговле на уровнях спроса и предложения. Думаю, что если брать все подряд уровни, а не отбирать только те что дают наибольший дисбаланс, то среди прибыльных сделок, при взятии всех подряд уровней, 70% из них как раз будут качественные уровни с усилителями. Но тут встает вопрос, сколько вообще будет прибыльных сделок, если брать все подряд уровни? Думаю не много.

Уровни спроса и предложения ценны не только тем, что они позволяют выделить наиболее вероятные возможности, но тем что они позволяют войти с минимальным стоп лоссом и дают большую потенциальную прибыль. И мы должны стараться не увеличивать количество прибыльных сделок, добавляя всякие фильтры и подтверждения, как делается в обычном техническом анализе, а пытаться “высиживать” прибыль и брать маленькие убытки.

Выше показана картинка со статистикой одного студента Сэма Сейдена, которую он показывал на одной из сессий XLT. Следуют обратить внимание на то что у этого студента в два раза больше убыточных сделок чем прибыльных, т.к. на 1 прибыльную сделку у него 2-3 убытка. Это говорит о том, что не надо пугаться убыточных сделок, их не избежать. Имея в два раза больше убыточных сделок чем прибыльных, этот студент увеличил размер своего счета почти на 47%. Наловить кучу лосей и получить прибыль в 50% от счета, не об этом ли мы все мечтаем? 😀

Также стоит обратить внимание на средний размер прибыльных и убыточных сделок. В среднем успешная сделка была в десятки раз прибыльней убыточной. И если посмотреть на самую прибыльную сделку и самую убыточную, то убыточная в 3 раза меньше. И это то что дают нам правильно определенные уровни спроса и предложения, т.е. возможность войти в таком месте, где мы можем выставить очень маленький стоп лосс и при этом получить очень большую прибыль.

Также на картинке видно, что его максимальный риск от размера счета был 2%, т.е. он увеличил счет на 47% не потому что удачно вошел 10% от счета, а потому что правильно управлял своими сделками и выбирал места для входа, рискуя всего 2% от счета за раз.

Ну и последнее, на что хочется обратить внимание, при торговле в течении 3-х месяцев, каждый месяц у него было только 3 прибыльные сделки. Представляете, всего 3 прибыльные сделки и куча лосей в месяц. Тут нужна недюжая дисциплина и терпение, чтобы продолжать торговать по правилам при таком раскладе и не пытаться “усовершенствовать” и фильтровать свою торговлю.

Я видел ещё один стейтмент от академиков, кажется он был от Сэма Эванса, но не уверен. Я попробовал его найти, но так и не смог. В общем, там было нечто подобное, что и на этой картинке, только убыточных и прибыльных сделок было примерно 50:50.

Самый главный вывод, который я могу сделать, надо перестать гоняться за количеством прибыльных сделок, а больше сосредоточиться на том, чтобы входить в таких местах, где будет наименьший стоп и наибольшая прибыль. Надо учиться “высиживать” прибыль, а не пытаться отфильтровать убыточные сделки, при условии если убытки маленькие. Мы должны не пытаться увеличить количество прибыльных сделок, а пытаться искать уровни спроса и предложения с наибольшим потенциальным размером прибыли.

Нашел я стейт Эванса, о котором упомянул, в нем тоже убыточных сделок чуть больше чем прибыльных, но каждый убыток в 3 раза меньше прибыли.

Официальный сайт Александра Герчика

Время чтения: 9 минут

3 правила, где закономерности могут и не сработать

Серией называют некоторое количество прибыльных или убыточных сделок подряд. Допустим, в течение дня у вас было 4 прибыльные сделки подряд и дважды по 3 убыточных. Значит, вы осуществили одну серию из 4 прибыльных сделок и две серии убыточных, по 3 в каждой. Хорошо, если по итогам дня суммы прибыли и убытков перекрылись и вы остались в плюсе. Чуть хуже, если вышли в ноль. И уж совсем плохо, если результатом торговли стал убыток.

Поэтому давайте рассмотрим, как действовать в каждой серии сделок, чтобы выжать из них максимум пользы для себя.

Серию сделок, независимо от того, прибыльная она или нет, надо вовремя прерывать.

Исключение — серия была изначально рассчитана и запланирована в соответствии с четкой торговой стратегией.

Во время длинной удачной череды сделок прерывать ее надо только потому, чтобы не поддаться чувству окрыления, не войти в азарт и не наломать дров. От серии полученных прибылей вы вполне можете впасть в эйфорию, потерять бдительность и накуролесить. В итоге дело может закончиться плачевно для вашего депозита.

А уж при длинной убыточной серии остановиться надо тем более — скорее всего, у вас какая-то системная ошибка, повторяющаяся в каждой сделке. И поэтому вы терпите серию неудач. Лучше передохнуть в таком случае хотя бы несколько дней, а лучше больше.

Даже трейдеры с опытом боятся остановиться во время прибыльных сделок и перекладывают ответственность за успех на фортуну. Особенно этим страдают новички. Чем скорее вы избавитесь от иллюзий по поводу торговли , тем лучше. Вера в везение — это не то, на что надо опираться в трейдинге. Здесь работает математика и научно обоснованная теория вероятности. Кто учился в экономических вузах, тот изучал эти предметы. Там нет никакой магии — одни формулы.

Сводите количество сделок в убыточной серии к минимуму, а в прибыльной наращивайте.

Хотя всякое бывает — много мелких, но прибыльных сделок по сумме вполне могут перекрыть несколько крупных убыточных. Поэтому следите за статистикой.

Что делать, если круто попал?

Если вы попали в длительную серию прибыльных сделок, то дело в шляпе. А вот как пережить серию убытков?

Допустим, у вас есть отличная система, на которой вы получаете регулярную прибыль. И вдруг неожиданно вы попадаете в одну убыточную сделку, и тут же в другую и третью. Вы настораживаетесь, проверяете входы, убеждаетесь в том, что все соответствует вашей рассчитанной стратегии и продолжаете торговлю. И тут ба-бах — очередной убыток.

Если вы — закаленный ветеран трейдинга, то понимаете, что даже в прибыльных торговых стратегиях бывают убыточные серии. Для новичка такая ситуация — жуткий стресс.

Не паниковать и остановиться.

Как минимум для того, чтобы произвести разбор полетов и понять, что происходит. И вот здесь внимание — большинство сайтов о трейдинге о некоторых вещах недоговаривает.

Вы должны хорошенько усвоить, что любая торговая система — это всего лишь набор вероятностей, который срабатывает с определенной периодичностью, но не может давать стопроцентную гарантию удачной сделки постоянно.

В силу этой причины не у всех и не всегда срабатывает система мартингейл — ее принцип основан на предположении, что набор вероятностей стабилен и постоянен.

Обстановка на рынке изменчива и требует гибкости от системы. Хорошо, если изменения произойдут в вашу пользу. А если нет? Допустим, в течение 3, 5 или даже 7 сделок подряд вероятность получить прибыль составит 95 %. Но ведь потом она может и упасть до 50% и даже до 20%. Есть ли у вас план Б на такой случай?

Что может вас подстраховать на этом этапе?

Банальная заначка! Если ваша торговая система хороша и давно наработана, то скорее всего, вы успели с предыдущих операций собрать определенный запас прибыли, который выручит вас в трудный период. Если запаса нет, то пережить временную неудачную полосу будет трудно.

И что же с этим делать?

Осознать тот факт, что вы не можете предотвратить постоянное изменение процента вероятности. Никто не может — этому явлению подвергаются абсолютно все системы. Опытные трейдеры знают, что даже с плохой вероятностью можно продолжать торговать, если у вас хорошее соотношение прибыли и риска — это когда сумма полученной прибыли полностью перекрывает ваши убытки.

Если сделка явно пошла против вас, то нет смысла упорствовать и оставаться в ней только потому, что она еще не дошла до поставленной вами цели. По уровню цены можно догадаться, что это сделка не совсем то, смириться с этим и отпустить ситуацию. Ваша задача — двигаться дальше и совершенствовать систему, чтобы она потенциально могла принести весьма крупную прибыль. Это может сыграть решающую роль при любом изменении вероятности в работе вашей системы.

Допустим, вы торговали 3 года по двум работающим стратегиям, которые принесли вам примерно одинаковую прибыль. У одной высокая вероятность и неважное соотношение риск/прибыль, у другой — наоборот, вероятность плохая, а соотношение риска к прибыли хорошее. Скажите честно, что вы выбираете?

Но только помните, что изменение вероятности произойдет у обеих систем. Если у вашей стратегии вероятность низкая (до 40%), но она приносит прибыль, то вряд ли вы потерпите крах, когда вероятность снизится до 10%. Эта система гораздо более жизнеспособная, чем любая другая. Пусть даже не принесет денег, но и убытков особо не будет. И когда рынок нормализуется, вы относительно быстро восстановитесь. Но если вдруг вероятность резко вырастет до 75-85%, вы существенно пополните свой счет.

Плохая система при попадании в длительную просадку может запросто уничтожить ваш депозит. Хорошо еще, если путем быстрого скальпирования вам удастся длительно собирать крохи и восполнять потери.

Любыми путями вам надо учиться избегать крупных убытков. К сожалению, новичкам не нравится эта тема. Они хотят получать прибыль быстро с высоким процентом прибыльности сделок. Но они не понимают, что с точки зрения долгосрочной перспективы это не работает. Каждому новичку надо держать фокус на стабильность торговли , чем на прибыльность. Особенно, если он пришел в трейдинг всерьез и надолго.

Хотите заложить фундамент стабильности для своей торговли ? Начинайте с бесплатных уроков по безубыточному трейдингу от ведущего трейдера современности Александра Герчика.

В комментариях вы можете поделиться своим опытом совершения различных серий сделок или задать вопрос по данной теме.