Как купить иностранные акции пошаговый мануал

12 брокеров, через которых можно покупать иностранные акции

Вы можете не только пользоваться товарами и услугами известных зарубежных компаний, но и стать их акционером, а также получать доход с их прибыли. Вот брокеры, через которых вы сможете купить McDonald’s, Coca-Cola и Apple.

Самый простой способ стать акционером зарубежных компаний — купить тематические ETF на Московской бирже. ETF — это фонды акций, которые повторяют состав какого-то финансового индекса. Например, FXUS состоит из акций Apple, Microsoft, Amazon и более 600 других американских компаний.

Если вы хотите стать акционером конкретных зарубежных компаний, то возможны два варианта:

1. Получить статус квалифицированного инвестора и через брокера покупать бумаги на зарубежных биржах.

2. Открыть счёт у брокера, который работает с Санкт-Петербургской биржей. Там доступны бумаги 782 американских компаний, среди которых Tesla, McDonald’s, Starbucks, BMW, Walt Disney, Tiffany & Co и множество других .

Как стать квалифицированным инвестором?

Это непросто. Для этого нужно соответствовать одному из этих требований:

владеть ценными бумагами, производными инструментами, депозитами и счетами в банках на сумму от 6 миллионов ₽;

иметь опыт работы в компании, которая проводила сделки с ценными бумагами, не меньше трёх лет — или не меньше двух лет, если она имела статус квалифицированного инвестора;

в течение года совершить сделки на сумму от 6 миллионов ₽, при этом не меньше одной сделки в месяц и от 10 сделок в квартал;

иметь высшее экономическое образование, или квалификационный аттестат, или сертификат по определённым направлениям (например, CFA или FRA).

Получите статус квалифицированного инвестора — сможете покупать любые бумаги на зарубежных биржах.

Самый простой способ

Ряд брокеров предоставляют клиентам доступ на Санкт-Петербургскую биржу. Там акции зарубежных компаний можно купить за доллары. Для покупки нужно положить валюту на счёт или приобрести её через брокерский счёт за рубли и потом уже потратить на ценные бумаги. Вот 12 брокеров, у которых есть такая услуга:

NYSE, NASDAQ, LSE, XETRA, Санкт-Петербургская биржа

SEHK, NASDAQ, NYSE, LSE, XETRA, Санкт-Петербургская биржа

NYSE, NASDAQ, Санкт-Петербургская биржа

NYSE, NASDAQ, LSE, AMEX, TSX, XETRA, FTSE, EURONEXT, Санкт-Петербургская биржа

LSE, XETRA, Eurex, NYSE, NASDAQ, AMEX, ICE, CME, NYMEX, COMEX, SEHK, Санкт-Петербургская биржа

ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент

AMEX, NASDAQ, NYSE, TSX, CME, LSE, XETRA, EUREX, ICE, HKEX, Санкт-Петербургская биржа

CME, eCBOT, NYSE, NASDAQ, LSE, IPE, Eurex, Санкт-Петербургская биржа

Этот список брокеров не окончательный. Выборка производилась из топ-30 брокеров с наибольшим объёмом торгового оборота на февраль 2019 года по данным Московской биржи, по этому же показателю происходило ранжирование в таблице. В неё попали брокеры, через которых можно купить иностранные ценные бумаги, в том числе на Санкт-Петербургской бирже.

Торги на бирже Санкт-Петербурга идут с 10:00 до 23:00/24:00 по московскому времени (в зависимости от сезона). При этом выгоднее всего покупать бумаги в период с 16:30 до 23:00 — в это время работают американские биржи и стоимость бумаг близка к рыночной.

Минимальных требований к счёту нет, однако если у вас нет валюты и вы захотите предварительно купить её на Московской бирже, то учитывайте, что минимальный лот, который вы сможете приобрести — $1000. Некоторые брокеры позволяют покупать акции с рублёвого счёта (например, Тинькофф Банк), но конвертация из рублей в доллары в таком случае проходит уже по курсу банка.

Как купить акции иностранных компаний частному лицу — инструкция

Как купить акции иностранных компаний частному лицу? В этой статье мы подробно разберем все нюансы инвестирования и рассмотрим пошаговую инструкцию, а также ответим на часто задаваемые вопросы начинающих.

1. Введение в акции — общие сведенья

Инвестируя в акции можно стать стать частично владельцем компании акционером. Это инвестирование в бизнес, который реально работает и приносит прибыль (по-крайней мере так должно быть). Однако встречаются и убыточные компании — в них вкладывать не стоит.

Акционер имеет право на получение дивидендов, если они будут выплачивать по итогам работы компании. Этот вопрос обсуждается на собрании акционеров, где любой держатель акции может принять участие.

Про покупку и торговлю российскими акциями я подробно уже рассказал в статьях:

Рекомендую ознакомиться с общими понятиями с ценными бумаги в статьях:

2. Что такое акции иностранных компаний

В России все «иностранное» считается лучше и качественнее. К примеру, российский рубль мало кто рассматривает, как надежную валюту. Большинство граждан накапливают доллары, евро. С машинами, техникой, медициной то же самое. Зарубежные акции не стали исключением, к ним у инвесторов больше доверия, чем к российским компаниям.

Еще до не давнего времени купить иностранные акции можно было лишь через иностранных брокеров. Это вызывало множество затруднений у обычного обывателя. Поэтому раньше туда инвестировали лишь профессиональные и опытные инвесторы. С 2014 года ситуация изменилась и теперь зарубежные акции стали доступны у большинства брокеров.

С 28 ноября 2014 года на Санкт-Петербургской бирже стали доступны для торгов иностранные акции. В большинстве своем это крупнейшие американские компании (голубые фишки) входящие в состав SP500 и Nasdaq:

• Alibaba Group
• Apple
• Amazon
• Alcoa
• Alphabet (бывший Google)
• Berkshire Hathaway
• Coca-Cola
• ExxonMobil
• Facebook
• JPMorgan Chase
• McDonald’s
• Microsoft
• Tesla
• VISA
• Samsung

Исполнение сделок гарантируется центральным контрагентом, в качестве которого выступает АО «Клиринговый центр МФБ». Все акции числятся на российском реестре и перераспределяются внутри нашей страны.

3. Покупка акций иностранных компаний — пошаговая инструкция

Доступ к ценным бумагам для физического лица возможен лишь через брокерские компании. Однако не стоит пугаться этого. Они лишь посредники. Все действия по покупке/продаже трейдер принимает самостоятельно. Брокер не может никак повлиять на Ваш торговый результат. Он лишь предоставляет доступ к торговому терминалу.

Мы рассмотрим пошаговую инструкцию как купить иностранные акции физическому лицу через российских брокеров. Это самый выгодный и простой способ приобрести ценные бумаги мировых брендов.

Шаг 1. Регистрация у брокера

В РФ существует множество брокеров для работы с ценными бумагами. Я рекомендую работать со следующими (лично торгую через них):

Это самые крупные и надежные брокерские компании в России. У них отсутствуют комиссии за ввод/вывод денег. Комиссия берется лишь за торговый оборот (по сравнению с другими компаниями комиссия самая минимальная).

Форма регистрация у брокера очень простая:

При регистрации потребуются загрузить сканы следующих документов

• Паспорт
• ИНН (для автоматической выплаты налога на прибыль)
• СНИЛС

Шаг 2. Открытие брокерского счета

После регистрации появится возможность открытия брокерского счета. Это особый вид счета, который позволяет хранить не только деньги (рубли и другие валюты), но и ценные бумаги (акции, облигации, фьючерсы).

Для открытия счета в личном кабинете брокера нажмите на ссылку «Открыть новый договор»

Выбираете тип счета

Брокеры предлагают разные виды счетов. Самыми популярными являются: ЕДП (единая денежная позиция) и ИИС (индивидуальный инвестиционный счет). Второй вид включает все возможности первого, но также дает еще и шанс получать налоговые льготы.

ИИС позволяет вернуть 13% налога от суммы инвестирования на свой счет (тип вычета А), либо полностью освободить его от налогов на прибыль (тип вычета Б). Единственным условием для получения льгот является: время существования ИИС минимум 3 года.

Более подробно про условия ИИС и процедуру возврата налога читайте в статье:

Шаг 3. Пополнение брокерского счета

Следующим шагом необходимо пополнить свой счет. Чтобы найти реквизиты счета необходимо нажать на него в личном кабинете и далее нажать на вкладку «реквизиты для пополнения», где Вы найдете все необходимые банковские реквизиты.

Пополнять можно на любую сумму. Но думаю, что нет смысла инвестировать в него меньше 100 тыс. рублей, поскольку на эту сумму можно будет купить слишком мало акций. Однако никто не запрещает пополнять и на меньшие суммы.

К примеру, если у Вас открыт ИИС и Вы хотите получать вычеты, то стоит помнить, что возврат 13% в год возможен с суммы не превышающей 400 тыс. рублей, то логично пополнять свой счет по 400 тыс. рублей в год. Это позволит получать 52 тыс. рублей вычета ежегодно. Можно пополнять ИИС и на меньшие средства, но тогда и возврат налога будет меньше.

Например, если у Вас на текущий момент есть сумма в 800 тыс. рублей, то можно пополнить 400 тыс.руб. на ИИС, а еще 400 тыс.руб. на другой счет (например, ЕДП). А через год просто снять с него деньги и дополнить ИИС. Тогда Вы получите два вычета общей суммой 104 тыс. рублей.

Как выгоднее пополнить счет

Можно пополнить банковский счет брокера, а потом перевести деньги на брокерский счет. Либо сразу положить их на брокерский счет.

Есть два варианта как пополнить свой счет: наличкой или межбанковским переводом.

На данный момент проще всего это сделать вторым способом, поскольку есть банки, которые без комиссии переведут деньги. Например, можно воспользоваться дебетовой картой Тинькофф (обзор про карту Тинькофф). Пополнить ее можно без комиссии множеством способом, а также отправить деньги на брокерских счет. Деньги при таком переводе приходят в течении дня. При этом, чтобы получить эту карту не нужно никуда ездить — ее привезет курьер бесплатно туда, куда Вы скажите.

Шаг 4. Покупка иностранных акций

Брокер предоставит Вам доступ к торговым терминалам (Quik и мобильные приложения). Если нет желания ставить программное обеспечение и разбираться, то можно совершенно бесплатно подать поручение на покупку/продажу бумаг по телефону. Такой подход подойдет для тех, кто редко торгует.

Так выглядит интерфейс при покупке акций Кока-кола (Coca Cola) через приложение «Финам Трейд» (брокер Finam)

Также в приложении есть удобная возможность просмотреть текущий график торгов

Акции можно покупать и продавать в день сколько угодно раз. Никто не запрещает торговать или наоборот не торговать. Кто-то выбирает активный трейдинг, кто-то составляет инвестиционный портфель и держит ценные бумаги годами. Как лучше поступить, решаете только Вы. И тот, и другой способ могут приносить солидные годовые прибыли.

Американский рынок начинает работать вечером в 17:30. Закрывается в 00:59 по Москве. В этот промежуток времени можно совершать операции. Естественно речь идет лишь про будни, в выходные рынки не работают.

4. Что еще нужно знать при инвестировании в зарубежные акции

1 Иностранные акции котируются в долларах США. Имея на счету рубли, можно сразу покупать акции. Доллары будут куплены по рыночному курсу ММВБ на текущей момент (котировка «USDRUB_TOM»). Я рекомендую лучше предварительно купить доллары, чтобы не покупать валюту по непонятно какому курсу.

2 С дохода на прибыль будет уплачен налог (13%). При чем рассчитывается он в рублях. Из-за нестабильности курса рубля к доллару возможны несколько ситуаций. Например:

Вариант 1. Курс доллара 60, цена покупки акции 5$. Через какое-то время Вы продали акцию по 5.5$ (на 10% дороже), но при этом российский рубль стал «крепче» на 10% и теперь 1 доллар стоит 54 рубля. В этом случае Ваш доход в рублях будет равен 0, а значит никакого налога платить не придется.

Вариант 2. Курс доллара 55, цена покупки акции 100$. Рынок стал падать и Вы решили продать актив по 95$, но в этот момент курс USDRUB_TOM был уже 63 руб. В этом случае придется заплатить налог на прибыль. Посчитать его легко. Доход от падения курса рубля составил 8/55 = 0,145. На торговле акцией потеря составила 5%. Значит чистая прибыль 9,5%. С этой суммы и будет удержан налог.

Налог автоматически будет платить брокер, поэтому инвестору не придется заполнять никаких деклараций. Если есть желание, то можно конечно самому заняться этим вопросом.

3 Торговля иностранными бумагами идет в режиме Т+2, это означает, что при покупке акции сегодня, на счет она поступит лишь через три рабочих дня. Это надо учитывать при покупке акции с желанием получить дивиденды.

4 На иностранные акции платятся дивиденды. При этом налог на прибыль будет составлять 30%, поскольку удерживает его уже США.

Чтобы получить дивиденды на зарубежные акции достаточно просто быть их владельцем в момент закрытия реестра (как и на российских ценных бумагах).

5 Комиссия чуть больше, чем при торговле российскими бумагами (примерно в два раза). Это скорее связано с тем, что американская биржа берет чуть больше комиссии.

6 Инвестиции в акции иностранных компаний дают прекрасные возможности заработка на российских инвесторов. Крупнейшие мировые компании показывают стабильный рост, а значит можно быть спокойным за свои вложения. Плюс к тому же этот доход будет в валюте, что снижает внутренние риски в стране.

5. Плюсы и минусы владения иностранными акциями

Смотрите также видео про «Как купить акции иностранных компаний»:

Пошаговый план инвестора Как покупать акции

С точки зрения потенциальной прибыли, инвестиции в акции являются одним из наиболее привлекательных способов вложения. Причем акции предоставляют хорошие возможности и консервативным инвесторам, которых устроит доходность на уровне «инфляция, плюс 5-10% годовых сверху» и агрессивным инвесторам, которые хотят, как минимум, удвоить свой капитал за год.

Чтобы инвестиции были прибыльными, нужно не просто покупать акции, а делать это ПРАВИЛЬНО. Ниже приведен ряд рекомендаций как покупать акции, следование которым поможет избежать типичных ошибок на старте и сделает ваши инвестиции успешными.

Будьте в материале. Прежде чем покупать акции, необходимо тщательно разобраться в тонкостях и нюансах процесса. Для начала, хотя бы на теоретическом уровне, изучить литературу о том, что такое торговля акциями и инвестиционные стратегии, что такое технический и фундаментальный анализ, какие факторы влияют на будущий курс акций и как можно его спрогнозировать. При этом помните, что ваша задача – купить акции сейчас как можно дешевле, чтобы в будущем продать их как можно дороже, заработав не только на разнице курсов, но и на дивидендах. Какие акции покупать, в какой момент лучше всего делать покупку и когда продать — ответ на эти вопросы станет фундаментом для вашего успешного инвестирования.

Как покупать акции по интернету

Досконально разберитесь в терминологии. Прежде чем приступить к активной торговле акциями, вы должны четко уяснить для себя, чем отличается один финансовый термин от другого. Например, понимать, в чем состоят различия между обыкновенными и привилегированными акциями. Различать, что такое номинал акции, а что такое ее рыночный курс и капитализация компании. Не менее важно ориентироваться и в биржевой терминологии: знать, что такое котировки и котировальные списки ценных бумаг, что такое курсовой спред и как понять, имеет ли интересующая вас акция ликвидный рынок.

1. Наладьте управление собственными финансами. Инвестиции в акции требуют стартового капитала. Чтобы определить, какую сумму вы сможете в них вложить, для начала необходимо навести порядок в своих финансах: составить план доходов и расходов, определиться с обязательными платежами, в том числе и по существующим кредитам; посмотреть, существуют ли какие-то резервы для снижения расходов и увеличения доходов.
2. Определите, какое место вложения в акции займут в вашем бюджете. Следующим логичным шагом будет определение того, какую сумму своего ежемесячного бюджета вы готовы будете вложить в акции: 5%, 10%, 15%? Также нужно определиться с тем, каким образом вы будете вкладывать деньги. Покупать акции самостоятельно, тщательно все взвешивая и анализируя? Или же вложиться в паи инвестиционного фонда акций, который дальше будет принимать решения вместо вас?
3. Тщательная оценка положения компаний. Решив вкладывать деньги в акции и проделав всю подготовительную работу, нужно приступить непосредственно к инвестиционному этапу. Для начала необходимо составить расширенный список компаний-эмитентов, акции которых вам потенциально интересны для вложения. А затем, проведя тщательную фильтрацию (изучив финансовую отчетность, текущую и рыночную позицию, перспективы рынка сбыта), нужно сформировать окончательный список компаний, в акции которых вы будете инвестировать. При этом помните совет, который дает инвесторам один из современных гуру финансового инвестирования, Уоррен Баффетт:

«Если вы никак не видите данную компанию и ее акции через 10 лет, значит они не стоят и 10 секунд вашего внимания».

Как покупать акции на бирже

Инструкция для начинающих

Пошаговый план того, как покупать акции самостоятельно:

1. Составьте свой собственный финансовый план, определив, какую сумму вы готовы вложить в акции и какими будут источники финансирования инвестиций на начальном этапе.
2. Накопите как можно больше информации и знаний о торговле акциями – в этом помогут электронные книги о фондовом рынке и биржевой торговле, курсы, семинары, советы/инструкции для начинающих трейдеров.
3. Определите свою торговую стратегию. Это могут быть как долгосрочные вложения по типу стратегии Купи и держи, так и инвестиции на короткие промежутки, в расчете на быстрый рост курса под влиянием экономических новостей, предварительных данных о финансовых результатах компании, новостях о возможных дивидендах и т.п.
4. Определитесь с финансовым брокером, который обеспечит доступ к рынку акций, заключите с ним договор, откройте брокерский счет и подберите наиболее подходящую торговую платформу, посредством которой вы будете производить операции купли/продажи акций.
5. После установки торговой платформы настройте ее под себя – подключите новости, подберите таблицы с торговыми инструментами, графики и прочее.
6. Приступите к анализу и прогнозированию курсов акций. Грамотно сочетайте фундаментальный анализ (оценка рынка, положения и перспектив компании, финансовых результатов) с техническим анализом и прогнозированием, которые доступны за счет функционала торговой платформы и индикаторов.
7. Составив прогноз стоимости акции и предварительно просчитав возможный эффект данной операции (т.е. при ее продаже в будущем), вы можете купить акции, оставив в торговом терминале заявку на покупку и выставив стоп-лосс для подстраховки. После совершения сделки запишите ее параметры в торговом журнале.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.