0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Как купить американские акции

Как купить акции иностранных компаний

Акции зарубежных компаний пользуются популярностью среди частных инвесторов. Они обеспечивают как правило более высокую доходность, чем российские бумаги. Несмотря на периодическое колебание котировок, акции лидеров мирового рынка в перспективе показывают стабильный рост, они идеально подходят для долгосрочных инвестиций. Важно и то, что у инвестора появляется возможность более широкого выбора: наряду с акциями российских «голубых фишек» он может включить в свой портфель иностранные акции, что делает его вложения более диверсифицированными и менее зависимыми от реалий нестабильной российской экономики, от влияния санкций и от многих других неприятностей. Покупка акций зарубежных компаний частным лицом — это валютные инвестиции, которые могут застраховать от обесценения рубля.

Как купить акции американских компаний?

Чтобы выйти на фондовый рынок США из России, инвестору понадобится посредник. Купить американские акции можно тремя способами:

С помощью российского брокера на Санкт-Петербургской фондовой бирже

Это наиболее простой способ купить иностранные акции для частного лица. Инвестору понадобится заключить договор с брокером — российское законодательство не позволяет совершать сделки напрямую. На фондовом рынке Санкт-Петербургской биржи насчитывается 42 профессиональных участника торгов.

Ассортимент акций иностранных компаний на Санкт-Петербургской бирже менее широкий, чем на американских (по состоянию на 1 ноября число зарубежных эмитентов на Санкт-Петербургской бирже не превышало 500, тогда как на бирже NASDAQ торговались акции свыше 3,3 тыс. компаний, а на Нью-Йоркской фондовой бирже — более 2,4 тыс.), но в их числе крупные глобальные корпорации, такие как Google, Intel, Microsoft, Facebook и Apple.

Порог входа на Санкт-Петербургскую биржу ниже, чем на американские биржи. Купить зарубежные акции легко — лоты на Санкт-Петербургской бирже очень маленькие, можно купить даже одну бумагу (например, один лот акций Microsoft, в который входит одна акция, на 1 ноября 2018 года стоил $105,5).

Российский брокер будет выступать налоговым агентом клиента — то есть, будет за него высчитывать и отчислять в бюджет налог с доходов от сделок с бумагами (доход с дивидендов инвестор декларирует самостоятельно).

Интернет-магазин ценных бумаг Freedom 24 позволяет совершать сделки с акциями американских компаний, торгующихся на Санкт-Петербургской фондовой бирже.

С помощью российского брокера на американских площадках

Большинство крупных брокерских компаний предоставляют доступ к иностранным биржам и обеспечивают поддержку клиентов на русском языке. За операции брокер берет комиссию, которая может быть фиксированной либо зависеть от типа актива, с которым проводились операции, и торгового оборота в день.

Чтобы получить доступ к полному перечню акций американских компаний через российского брокера, необходимо иметь статус квалифицированного инвестора. Чтобы стать квалифицированным инвестором, нужно соответствовать хотя бы одному из требований, предусмотренных законом о рынке ценных бумаг. В их числе наличие высшего экономического образования некоторых вузов (следует уточнить у брокера, подходит ли диплом), наличие профильных аттестатов или сертификатов (квалификационный аттестат специалиста финансового рынка/аудитора/страхового актуария, сертификат Chartered Financial Analyst (CFA), сертификат Financial Risk Manager(FRM) и Certified International Investment Analyst (CIIA)), опыт работы в компании со статусом квалифицированного инвестора, опыт самостоятельного совершения сделок на рынке ценных бумаг, владение ценными бумагами на сумму от 6 млн руб. и так далее. «Фридом Финанс» оказывает содействие в получении статуса квалифицированного инвестора.

С помощью американского брокера на американских площадках

Основное преимущество такого способа в доступе к покупке полного спектра акций американских компаний.

Инвестор открывает брокерский счет и пополняет его со своего валютного счета, открытого в российском банке. Это довольно трудоемкий процесс: нужно быть готовым к тому, что брокер потребует письменное происхождение денег, которые инвестор вносит на счет, и документы, подтверждающие законность их получения.

Порог входа у американских брокеров начинается от $10 тыс. Помимо комиссий за совершение сделок иностранный брокер может брать отдельную плату за ведение брокерского счета, комиссию за перевод средств на российский счет, различные сборы бирж и так далее.

Читать еще:  Декларация по ЕНВД за III квартал

Американские брокеры, в отличие от российских, не выступают налоговыми агентами — отчитываться о полученных доходах перед российскими налоговыми органами инвестору придется самостоятельно.

Как купить акции иностранных компаний частному лицу

Самый простой способ — связаться с брокером по телефону и дать распоряжение на купить определенное число акций той или иной зарубежной компании. Аналогичное распоряжение можно направить по электронной почте.

Второй вариант — заняться процессом покупки самому, через интернет. Для этого необходимо установить программу, дающую доступ к торговому онлайн-терминалу, и покупать иностранные акции в режиме реального времени. Freedom 24 позволяет совершать сделки 24 часа в сутки через личный кабинет, устанавливать торговый терминал нет необходимости.

12 брокеров, через которых можно покупать иностранные акции

Вы можете не только пользоваться товарами и услугами известных зарубежных компаний, но и стать их акционером, а также получать доход с их прибыли. Вот брокеры, через которых вы сможете купить McDonald’s, Coca-Cola и Apple.

Самый простой способ стать акционером зарубежных компаний — купить тематические ETF на Московской бирже. ETF — это фонды акций, которые повторяют состав какого-то финансового индекса. Например, FXUS состоит из акций Apple, Microsoft, Amazon и более 600 других американских компаний.

Если вы хотите стать акционером конкретных зарубежных компаний, то возможны два варианта:

1. Получить статус квалифицированного инвестора и через брокера покупать бумаги на зарубежных биржах.

2. Открыть счёт у брокера, который работает с Санкт-Петербургской биржей. Там доступны бумаги 782 американских компаний, среди которых Tesla, McDonald’s, Starbucks, BMW, Walt Disney, Tiffany & Co и множество других .

Как стать квалифицированным инвестором?

Это непросто. Для этого нужно соответствовать одному из этих требований:

владеть ценными бумагами, производными инструментами, депозитами и счетами в банках на сумму от 6 миллионов ₽;

иметь опыт работы в компании, которая проводила сделки с ценными бумагами, не меньше трёх лет — или не меньше двух лет, если она имела статус квалифицированного инвестора;

в течение года совершить сделки на сумму от 6 миллионов ₽, при этом не меньше одной сделки в месяц и от 10 сделок в квартал;

иметь высшее экономическое образование, или квалификационный аттестат, или сертификат по определённым направлениям (например, CFA или FRA).

Получите статус квалифицированного инвестора — сможете покупать любые бумаги на зарубежных биржах.

Самый простой способ

Ряд брокеров предоставляют клиентам доступ на Санкт-Петербургскую биржу. Там акции зарубежных компаний можно купить за доллары. Для покупки нужно положить валюту на счёт или приобрести её через брокерский счёт за рубли и потом уже потратить на ценные бумаги. Вот 12 брокеров, у которых есть такая услуга:

NYSE, NASDAQ, LSE, XETRA, Санкт-Петербургская биржа

SEHK, NASDAQ, NYSE, LSE, XETRA, Санкт-Петербургская биржа

NYSE, NASDAQ, Санкт-Петербургская биржа

NYSE, NASDAQ, LSE, AMEX, TSX, XETRA, FTSE, EURONEXT, Санкт-Петербургская биржа

LSE, XETRA, Eurex, NYSE, NASDAQ, AMEX, ICE, CME, NYMEX, COMEX, SEHK, Санкт-Петербургская биржа

ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент

AMEX, NASDAQ, NYSE, TSX, CME, LSE, XETRA, EUREX, ICE, HKEX, Санкт-Петербургская биржа

CME, eCBOT, NYSE, NASDAQ, LSE, IPE, Eurex, Санкт-Петербургская биржа

Этот список брокеров не окончательный. Выборка производилась из топ-30 брокеров с наибольшим объёмом торгового оборота на февраль 2019 года по данным Московской биржи, по этому же показателю происходило ранжирование в таблице. В неё попали брокеры, через которых можно купить иностранные ценные бумаги, в том числе на Санкт-Петербургской бирже.

Торги на бирже Санкт-Петербурга идут с 10:00 до 23:00/24:00 по московскому времени (в зависимости от сезона). При этом выгоднее всего покупать бумаги в период с 16:30 до 23:00 — в это время работают американские биржи и стоимость бумаг близка к рыночной.

Читать еще:  Аннуитетные платежи что это плюсы и минусы

Минимальных требований к счёту нет, однако если у вас нет валюты и вы захотите предварительно купить её на Московской бирже, то учитывайте, что минимальный лот, который вы сможете приобрести — $1000. Некоторые брокеры позволяют покупать акции с рублёвого счёта (например, Тинькофф Банк), но конвертация из рублей в доллары в таком случае проходит уже по курсу банка.

Инвестирование в рынок акций США. Способы выхода и выбор брокера.

Сегодня, мы наконец дошли до одной из самых волнующих тем — инвестирование в рынок акций США и международные рынки. Разберем существующие способы выхода на рынок США, их эффективность в зависимости от возможностей инвестора, а также выберем подходящего брокера.

Начнем с рассмотрения существующих для российского инвестора вариантов инвестирования в рынок США, их эффективности, сложности и прочих нюансов.

Вариант 1: Покупка ETF на Московской бирже

Одним из самых простых вариантов инвестирования в рынок акций США является покупка ETF на индекс широкого рынка США ( FXUS , базовый индекс — MSCI Daily TR Net USA USD Index) или индекс IT-компаний США ( FXIT , базовый индекс — MSCI Daily TR Net USA Information Technology USD Index), которые торгуются на Мосбирже. Провайдером ETF является компания FinEx. Таким способом, вы, имея относительно немного денег на счету можете поучаствовать в долгосрочном росте американского рынка.

  • Относительно низкий порог входа;
  • Можно купить на Московской бирже через любого брокера;
  • Можно использовать с Индивидуальным инвестиционным счётом;
  • Можно использовать 3-х летнюю налоговую льготу;
  • Диверсификация;
  • Относительно низкие и прозрачные комиссии.
  • Ограниченный выбор инвестиционных возможностей;
  • Недостаточно высокая ликвидность при крупных суммах инвестиций;
  • Риск проблем у эмитента (FinEx).

Итог: Отличный вариант для начинающего инвестора, желающего поучаствовать в росте рынка акций США. Позволяет воспользоваться налоговыми льготами — является эффективным с точки зрения налогов.

Вариант 2: Покупка акций американских компаний на Санкт-Петербургской бирже

Второй вариант подходит больше тем, кто верит в свою способность отбора ценных бумаг, но хочет также получать налоговые льготы. Для таких людей российские брокеры могут предложить выход на Санкт-Петербургскую биржу и торговлю через неё акциями достаточно большого количества американских компаний. Главный минус этого варианта — низкая ликвидность в связи с низкими объемами торгов на Санкт-Петербургской бирже, что делает разумным покупку акций только на долгий срок (более года), при частых сделках спред может съесть весь доход.

  • Относительно низкий порог входа;
  • Можно купить на Санкт-Петербургской бирже почти через любого брокера;
  • Можно использовать с Индивидуальным инвестиционным счётом;
  • Можно использовать 3-х летнюю налоговую льготу.
  • Достаточно затратный вариант для формирования диверсифицированного портфеля;
  • Низкая ликвидность;
  • Трудности с шортами (короткими позициями);
  • Относительно высокие комиссии.

Итог: Вариант подходит тем, кто уверен в своих способностях обойти рынок за счёт выбора ценных бумаг в долгосрочном периоде. Позволяет воспользоваться налоговыми льготами — является эффективным с точки зрения налогов, но содержит комиссии выше, чем на биржах США.

Вариант 3: Торговля на американской бирже через оффшорные компании российских брокеров.

Крупнейшие российские брокерские компании предлагают предоставить доступ на американский рынок, но не напрямую (в связи с ограничениями законодательства), а через свои оффшорные компании, зачастую кипрские.

Порог входа для прямой торговли на американских рынках выше. На мой взгляд стоит начинать торговать на зарубежных площадках напрямую при сумме активов от 10 тысяч долларов.

Основным плюсом такого варианта инвестирования является прямой доступ к зарубежным площадкам с русскоязычной поддержкой и вроде как под крылом российской компании. Основным минусом — неизвестность относительно надежности компании-брокера и возможные проблемы юридического характера. В общем для того чтобы держать большую часть капитала в такой структуре риски, на мой взгляд, слишком высокие.

  • Прямой доступ к зарубежным площадкам;
  • Высокая ликвидность;
  • Большой набор инструментов;
  • Поддержка российского брокера.
  • Риск контрагента — оффшорного брокера;
  • Нет возможностей для льготного налогообложения;
  • Необходимо ежегодное заполнение налоговой декларации;
  • Комиссии выше чем у зарубежных брокеров.
Читать еще:  Федеральный закон N 63ФЗ Об электронной подписи

Итог: Вариант подходит тем, кто желает торговать ценными бумагами/ETF напрямую на иностранных площадках и накопил достаточное количество средств для этого. Также надо быть готовым к ежегодному заполнению налоговой декларации и понимать существенные риски контрагента.

Вариант 4: Торговля на американской бирже через российских брокеров при получении статуса квалифицированного инвестора.

Если вы обладаете статусом квалифицированного инвестора, то можете обратиться к российскому брокеру для торговли на зарубежных площадках через него, а не его зарубежные дочки. Некоторые брокеры могут сделать вас квалифицированным инвесторам за определенную сумму денег, а другие готовы подходить к этому вопросу только формально.

Вариант очевидно лучше предыдущего за счёт снижения риска контрагента (теперь ваш контрагент — российский брокер с понятным юридическим статусом и более менее понятными рисками), но стоит внимательно смотреть взимаемые комиссии , потому что они могут быть слишком высокими и делать этот вариант невыгодным для инвестора.

  • Прямой доступ к зарубежным площадкам;
  • Высокая ликвидность;
  • Большой набор инструментов;
  • Поддержка и работа через российского брокера.
  • Необходим статус квалифицированного инвестора;
  • Риск контрагента — российского брокера;
  • Нет возможностей для льготного налогообложения;
  • Необходимо ежегодное заполнение налоговой декларации;
  • Комиссии выше чем у зарубежных брокеров.

Итог: Вариант аналогичен предыдущему, за исключением необходимости получения статуса квалифицированного инвестора и более понятных рисков контрагента.

Вариант 5: Торговля на американской бирже через зарубежного брокера (Interactive Brokers LLC).

Если вы хотите по-настоящему ощутить американский рынок, то скорее всего вам лучше выбрать американского брокера. Единственным американским брокером, работающим с российскими гражданами является Interactive Brokers LLC (далее — IB).

IB является одним из крупнейших брокеров США, при этом имеет частично переведенный на русский язык сайт и русскоязычную поддержку.

Средства на счетах брокера застрахованы и защищены американским законодательством.

Негативными моментами являются достаточно большой порог входа, подробное раскрытие информации о себе, а также возможные трудности с заполнением налоговой декларации и вводом/выводом средств.

  • Надежность брокера и сохранность средств на счёте;
  • Прямой доступ к зарубежным площадкам;
  • Высокая ликвидность;
  • Большой набор инструментов на различных рынках;
  • Относительно низкие комиссии.
  • Относительно высокий порог входа;
  • Относительно трудная процедура открытия счёта;
  • Возможные проблемы с вводом/выводом средств (валютный контроль банка);
  • Возможные трудности в заполнении налоговой декларации.

Итог: Вариант подходит тем, кто уже накопил сумму не менее 10 тысяч долларов и хочет получить доступ к широкому набору инструментов, рынков и готов столкнуться с некоторыми трудностями взамен на надежность нахождения средств в американской юрисдикции.

Сравнение вариантов и выбор способа для инвестора

В следующей таблице приведены описанные мной варианты инвестирования, а также их сравнение по нескольким параметрам:

В следующей таблице приведено сравнение тарифов для рассмотренных вариантов 3, 4 и 5:

В целом комиссии кипрского брокера относительно конкурентоспособные

Комиссии для квалифицированного инвестора, как видно выше.

Для меньшего депозита Вариант 3 выгоднее, но для депозитов
от 5 000 USD Interactive brokers уже выглядит интереснее. Также в IB минимальная ежемесячная комиссия снижается в случае наличии комиссий по покупке/продаже бумаг.

Мой выбор

Для себя я выбрал Interactive Brokers. Основными плюсами я вижу более широкий набор инструментов, а также низкие комиссии и отсутствие риска брокера, как в случае с кипрской компанией.

О своем опыте работы с компанией буду рассказывать в дальнейшем.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector